Доходное фермерство (Yield Farming) — майнинг ликвидности, способ заработка криптовалюты при помощи имеющейся криптовалюты. Отчасти, доходный фарминг имеет много общего со стейкингом, так как для получения дохода необходимо заблокировать криптовалюту. Отличие заключается в том, что криптовалюта блокируется в пуле ликвидности.
Средства пользователей, заблокированные в пулах ликвидности могут использоваться в различных сферах: обеспечение ликвидности АММ для децентрализованных бирж (DEX), межсетевых мостов, предоставление ликвидности протоколам кредитования и многое другое. Для понимания механики работы пулов ликвидности, советуем прочитать статью «Что такое пул ликвидности?«.
Сам термин «Yield Farming» появился благодаря твитту пользователя 1thousandx:
Протоколы, предлагающие доходный фарминг
- Compound Finance — кредитный протокол (Lending), который популяризировал данный вид заработка. Пользователи могут давать в займы свою криптовалюту другим пользователям через данный протокол и получать стабильный доход. Первая версия протокола была запущена в сентябре 2018 года и предлагала займы в токенах ETH, TUSD, ZRX, BAT и REP (Нативный токен: COMP).
- Yearn.Finance — кредитный протокол (Lending), запущенный в сентябре 2018 года. Протокол позволил оптимизировать доходный фарминг перемещая активы пользователя между другими протоколами, находя более выгодные условия. (Нативный токен: YFI).
- Pancakeswap — самая популярная децентрализованная биржа (DEX), запущенная в сентябре 2020 года. Пользователи, поставляющие ликвидность в виде LP-токенов вознаграждаются токеном управления Cake и некоторой частью дохода полученного от комиссий торговой площадки. (Нативный токен: Cake).
- Sushiswap — проект от создателей децентрализованной биржи Uniswap. Изначально протокол был запущен в сети Ethereum, но в дальнейшем были добавлены такие сети, как BSC, Polygon, Fantom, XDai Chain и Moonbeam Network. Как и в Pancakeswap, пользователи получают вознаграждение за предоставление ликвидности бирже. (Нативный токен: SUSHI).
- Biswap — молодая, но перспективная биржа в сети BNB Smart Chain. Позволяет зарабатывать пользователям на предоставлении ликвидности и стейкинге. Кроме того, площадка предлагает возможность заработка на стейкинге NFT и имеет свой личный GameFi проект NFT Squid Game. (Нативный токен: BSW).
- Nomiswap — децентрализованная биржа экосистемы Nominex. Это гибридный проект — смесь централизованной и децентрализованной биржи с множеством разнообразных инструментов для заработка. Кроме доходного фарминга и стейкинга, площадка предлагает уникальный инструмент — командный фарминг, который позволяет зарабатывать определенный процент от приглашенных друзей и всех пользователей, находящихся в реферальном дереве. (Нативный токен: NMX).
Преимущества
- Простой процесс формирования пассивного дохода.
- Низкий порог входа и большой потенциал доходности.
- Не требуется подтверждение личности (KYC).
Недостатки
- Уязвимость смарт-контрактов привлекает к данным протоколам злоумышленников.
- Нестабильный доход, обусловленный принципом распределения токенов и влиянием рынка.
- Непостоянная потеря (Impermanent Loss) — одна из главных недостатков доходного фарминга.
