ERC-3643 — это стандарт токенов в сети Ethereum протокола T-REX, специально разработанный для обеспечения нормативного соответствия и контроля в мире ценных бумаг на основе блокчейна и токенизированных активов реального мира (RWA). Этот стандарт, формализован в предложении по улучшению Ethereum (EIP-3643) и направлен на то, чтобы гарантировать хранение и передачу этих токенов только подходящими инвесторами.
Что такое разрешенные токены (Permissioned Tokens)?
Токены стандарта ERC3643 являются особыми токенами, в дизайн которых включены меры по соответствию. Они отличаются от традиционных токенов (ERC-20, ERC-721, ERC-1155 и т.д.) тем, что включают в себя механизмы проверки личности и соответствия требованиям участников.
Основные характеристики токенов ERC-3643:
1. Управление идентификацией пользователя. Разрешенные токены связаны с ончейн-идентификацией, управляемой системой с открытым исходным кодом, известной как OnchainID. Личность каждого пользователя проверяется уполномоченными сторонами и хранится в блокчейне, что обеспечивает бесперебойное и безопасное управление идентификацией участников.
2. Разрешенные транзакции. Транзакции разрешенных токенов регулируются набором правил соответствия. Каждая транзакция проверяется на соответствие этим правилам, и выполняются только те, которые соответствуют всем критериям.
3. Соответствие в дизайне. Стандарт ERC3643 гарантирует, что все нормативные требования будут выполнены до завершения любой транзакции. Механизм включает в себя проверку личности инвестора и обеспечение наличия у него необходимых учетных данных для владения токеном. Также существует возможность добавить модули Compliance и AssetID токена.
4. Обратная совместимость. Несмотря на улучшенные функции безопасности и соответствия, токены ERC3643 поддерживают совместимость с существующими платформами и инструментами, работающими со стандартом ERC-20. Это означает, что их можно интегрировать в существующие экосистемы блокчейнов с минимальными изменениями.
Как работает механизм соответствия в ERC3643?
Стандарт разрешенных токенов обеспечивает соответствие и контроль на основе блокчейна, поэтому нет необходимости разрешать весь блокчейн, поскольку есть возможность разрешить только токены и смарт-контракты, которые вы используете в этой сети блокчейна.
Регулирование рынка ценных бумаг является сложным и различается в разных странах, но у них есть некоторые общие черты:
- Одним из таких сходств является необходимость точного определения различных заинтересованных сторон, участвующих в выпуске финансовых продуктов, с целью определения их соответствующих обязанностей и ответственности.
- Другой важный аспект регулирования ценных бумаг касается инвестиционного предложения и связанных с ним операций, таких как распределение, бронирование, выкуп и передача ценных бумаг между инвесторами на вторичном рынке, которые часто подпадают под ограничения, запреты или правила.
Протокол ERC-3643 учитывает оба эти измерения.
- Он представляет заинтересованных лиц с ончейн-идентификацией, позволяя определять разрешения и назначать права и обязанности каждому заинтересованному лицу.
- Кроме того, правила предложения инвестиций можно легко добавлять с помощью модулей соответствия, а протокол можно дополнять другими смарт-контрактами для учета любых конкретных правил, требуемых для токенов.
Однако основополагающий принцип заключается в том, что заинтересованные стороны должны быть правильно идентифицированы, признавая, что блокчейн-кошелек не является идентификатором. Чтобы достичь этого, требуется лучшая система, которая использует абстракцию аккаунта, поэтому система идентификации ончейн имеет решающее значение для обеспечения законного права собственности на токенизированные активы.
Как работает идентификация OnchainID?
OnchainID — это система управления блокчейн-идентификацией, которая создает уникальную, глобально доступную идентификацию для каждого участника. Эти идентификационные данные хранятся в публичном блокчейне, что делает их децентрализованными, неизменяемыми и неподконтрольными какой-либо третьей стороне.
Основные характеристики OnchainID:
- Децентрализованная и неизменная. Идентификаторы участников хранятся в публичном блокчейне, что гарантирует невозможность их скрытия или удаления. Это гарантирует, что ни одна организация или учреждение не смогут удалить права доступа к идентификатору.
- Соответствие стандартам. Идентификатор соответствует стандартам ERC-734 и ERC-735, обеспечивая совместимость с любым сервисом, поддерживающим эти стандарты. Идентификаторы — это смарт-контракты, развернутые в сети Polygon, поддерживающие реализации, которые придерживаются этих предложений ERC.
- Заявления и проверяемые полномочия. Ценность идентификатора OnchainID исходит из информации заявлений, прикрепленнs[ к нему. Эти заявления могут быть самоподтверждены или выпущены доверенными лицами, известными как Claim Issuers. Заявления необходимы для подтверждения того, что личность прошла определенные проверки, такие как KYC.
Фабрика токенов T-REX
Фабрика токенов T-REX — это основной смарт-контракт в протоколе T-REX, развернутый по одному и тому же адресу в каждой сети, совместимой с виртуальной машиной Ethereum (EVM), где ассоциация ERC-3643 внедрила протокол. Она позволяет пользователям развертывать весь набор инструментов T-REX (токен, реестр идентификаторов, хранилище реестра идентификаторов, реестр претензий, реестр доверенных эмитентов и соответствие) в одной транзакции, оптимизируя процесс настройки и обеспечивая согласованность в нескольких блокчейнах.
Как это работает?
- Процесс развертывания. Фабрика T-REX развертывает новый токен и устанавливает все требуемые параметры. Она управляет развертыванием токена, IR, IRS (если не указано), CTR, TIR и контрактов соответствия, устанавливая владельцев, агентов, требования и доверенных эмитентов в одной транзакции.
- Предопределенные конфигурации. Во время развертывания пользователи могут определять различные настройки, такие как сведения о токенах, агентах, модулях соответствия и сведениях о претензиях. Эта комплексная настройка гарантирует, что развернутые контракты полностью настроены и готовы к использованию.
- Развертывание кроссчейн. Используя код операции CREATE2, T-REX Factory развертывает контракты по заранее определенным адресам, гарантируя, что один и тот же адрес может использоваться в разных сетях EVM. Эта функция поддерживает бесперебойное использование утверждений и учетных данных в нескольких сетях.
- Интеграция с другими компонентами. T-REX Factory интегрируется с IdFactory для развертывания OnchainID, генерируя уникальные идентификаторы для токенизированных активов. Он также взаимодействует с контрактами полномочий по реализации, чтобы гарантировать использование правильных версий контрактов.
Заключение
Не смотря на то, что стандарт токенов ERC-3643 находится на стадии разработки, с большой долей вероятности именно он будет принят в мире, как основа для токенизации реальных активов (RWA) на блокчейне Ethereum и других совместимых c EVM сетях. Известно, что Клиринговая палата США (DTCC) взяла на себя обязательства по продвижению данного стандарта в области токенизации разрешенных ценных бумаг.
