Почти 400 поставщиков услуг виртуальных активов (VASPS) добровольно закрылись или их разрешения были отозваны в Эстонии после недавно принятых правительством законов о предотвращении финансирования терроризма и борьбе с отмыванием денег (AML), которые вступили в силу в марте.
Законы с внесенными поправками потребовали от компаний иметь законные связи с Эстонией, увеличили лицензионные сборы, а также требования к отчетности о капитале и информации, а также ввели правило о командировках Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег.
Согласно заявлению Эстонского подразделения финансовой разведки (ПФР) от 8 мая, после принятия поправки к законам о ПОД от 15 марта почти 200 местных поставщиков криптовалютных услуг были добровольно закрыты.
«Учитывая документы, представленные поставщиками услуг, которые потеряли свои разрешения, их методы работы и связанные с этим риски, можно утверждать, что реакция законодателя в отношении поправок к Закону и деятельность по надзору как до, так и после поправки были актуальными», — отметил Матис Мякер, директор отдела финансовой разведки, добавив: «При продлении разрешений мы столкнулись с ситуациями, которые удивят любого руководителя».
По данным ПФР , после крупной чистки по состоянию на 1 мая в Эстонии было зарегистрировано 100 активных криптовалютных компаний.
ПФР выделило ряд общих проблем, обнаруженных им в принудительно закрытых компаниях, в частности, связанных с вводящей в заблуждение информацией о компаниях.
Чтобы назвать несколько примеров, некоторые компании имели зарегистрированных членов правления и контакты компании без ведома самих реальных людей. В других компаниях значилось несколько человек, которые фальсифицировали профессиональный опыт в своих резюме.
Также выяснилось, что многие компании копировали и вставляли друг у друга идентичные бизнес-планы, в которых также было обнаружено отсутствие какой-либо логики или связи с Эстонией.
В течение последних нескольких лет Эстония предприняла продуманные усилия для принятия строгих законов о ПОД по всем направлениям. В первую очередь это связано с обнаружением в 2018 году факта отмывания незаконного капитала на сумму около $235 миллиардов через эстонский филиал датского банка Danske Bank.
Продолжающаяся война между Россией и Украиной также оказала влияние, поскольку Эстония настаивала на «прекращении доходов, поддерживающих российскую военную машину, и защите международных финансовых систем» посредством строгого регулирования ПОД в рамках своего партнерства с США.
Другим фактором, который, вероятно, способствовал недавно усиленным законам о ПОД, является его членство в Европейском Союзе, что означает, что вскоре ему придется ввести в действие будущие законы о рынках крипто-активов (MiCA), которые должны вступить в силу в начале 2025 года.
В рамках MiCA к криптовалютным компаниям будут применяться строгие требования по борьбе с отмыванием денег и предотвращению терроризма.
Читайте также:
